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¿Se pagan impuestos por las ganancias de casinos en México?
Diferencia de impuestos en casinos físicos y casinos online
Cómo debo declarar mis ganancias en casinos
Cualquier persona en México tiene la obligación de informar al SAT de dónde proviene el dinero que recibe y en qué lo invierte. Además de los ingresos que son fruto del trabajo o las compras de bienes y servicios, también se deben declarar las apuestas y ganancias que recibes al jugar en un casino online.
Debido a que los casinos se han popularizado mucho en los últimos años, las autoridades han definido reglas específicas para controlar sus ingresos. Algunas de estas reglas se aplican a los casinos, pero también hay otras dirigidas a los jugadores.
Casinos: impuestos para los jugadores
Según lo que establece el capítulo VII de la Ley del Impuesto Sobre la Renta (LISR), cuando obtienes ganancias por jugar con dinero real en un casino entras dentro del régimen de ingresos por la obtención de premios.
El régimen por obtención de premios se aplica a cualquier persona física que reciba un beneficio económico en una rifa, sorteo, apuesta o celebración de loterías dentro del territorio nacional mexicano, y obliga a incluir esas ganancias dentro de la declaración anual.
Por obligación, los casinos físicos deben retener el ISR de las ganancias de sus clientes. En estos casos, el casino debe entregar un comprobante fiscal con estas retenciones para que el cliente pueda presentarlo con su declaración, y así, evitar pagos duplicados.
Impuestos a casinos físicos y casinos online
La ley Federal de Juegos y Sorteos ha tenido varias actualizaciones para ajustarse a las necesidades actuales, ya que los casinos, tanto físicos como online, se han popularizado mucho en poco tiempo y deben establecerse nuevas reglas para su operación.
Las ganancias de quienes juegan tanto en casinos físicos como en casinos online entran dentro del régimen de los ingresos por la obtención de premios. Como persona física, tienes la obligación de informar sobre cualquier ingreso de este tipo si las ganancias totales en un año suman más de $600,000 pesos.
A diferencia de los casinos físicos que retienen el ISR de tus ganancias, los casinos online, que en su mayoría están basados en otros países, no lo hacen. En este caso, es necesario declarar estos ingresos ante el SAT y pagar el ISR correspondiente.
La declaración de ISR como persona física generalmente se presenta anualmente. Si no sabes cómo hacerla, te aconsejamos buscar a un contador que te apoye, de forma que puedas cumplir con tus obligaciones fiscales.
Debes saber que en el caso de los casinos se cobran dos tipos de impuestos: a nivel federal y a nivel estatal. Los impuestos correspondientes a premios obtenidos por sorteos y juegos de azar es del 1% del total. En cuanto a los impuestos a nivel estatal, estos varían según la entidad federativa, que generalmente es de 6%.
Según la ley, se debe pagar 21% de impuestos sobre las ganancias cuando la tasa estatal excede el 6%. Como puedes ver en la tabla anterior, actualmente, ningún estado cobra más de este porcentaje, por lo tanto, los impuestos por ganancias en casinos físicos no superan el 7%.
¿Se declaran impuestos por ganar en línea?
En el caso de los casinos online, la ley estipula que se debe aplicar un 21% de impuestos del monto total de ganancias.
Esto es lo que tienes que hacer para calcular tus ganancias totales:
Toma en cuenta todos los premios que recibiste durante el año, aunque se trate de diferentes casinos o tipos de juego.
Incluye cualquier incentivo que hayas recibido de los casinos, como bonos de bienvenida y promociones.
A esta cantidad debes restarle tus pérdidas.
El monto que resulte son tus ganancias netas.
Impuestos para casinos en México
Los casinos físicos de origen mexicano son empresas como cualquier otra, por lo que deben estar registrados y cumplir con todas sus obligaciones fiscales. Además de los impuestos federales como el ISR y el IEPS, así como los permisos para operar, en México cada estado tiene leyes propias para este tipo de negocios.
Por ejemplo, en Nuevo León cada casino debe pagar por cada máquina en casinos físicos, así como un impuesto por la realización de juegos con apuestas y sorteos del 6% del dinero percibido de los participantes en juegos y apuestas.
Debido a las diferencias que existen entre entidades, el sector de casinos busca que se haga una reforma para cobrar un impuesto único y proporcional a las ganancias.
Por otra parte, aunque algunos casinos originalmente son empresas mexicanas, tienen versiones online con permisos en otra ubicación. En estos casos, deben apegarse a las regulaciones del país donde operan.
Impuestos casinos México vs. casinos en el extranjero
Cada país con permisos para operar casinos tiene distintos impuestos. Por ejemplo, los casinos con licencia de operación en Malta o Curazao no tienen que pagar impuestos por el dinero que reciben.
Más de la mitad de los casinos en México son empresas extranjeras con permisos para operar en nuestro país. En estos casos, no están obligados a pagar impuestos.
En Estados Unidos, cada estado tiene sus propias leyes con respecto al pago de impuestos por ganancias de casinos.Sin embargo, al igual que en México, solamente se debe pagar cuando se supera cierta cantidad de dinero. Por ejemplo, más de 1,200 USD en bingo o tragamonedas y más de 5,000 USD en póquer.
En Alemania no solo se gravan las ganancias sino también las apuestas. Ya sea en línea o en un casino físico, los jugadores deben pagar impuestos un 5% de la cantidad apostada. También se aplica un impuesto adicional del 5% sobre sus ganancias.
Si en Francia un jugador de casino gana más de 1.500€ debe pagar el 12% de impuestos. Sin embargo, este pago no corresponde al jugador sino a los operadores de apuestas o casinos.
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Casino
Bonos
Métodos de Depósito
Depósito Mínimo
Pros
Contras
Tiempo de Retiro
Servicio al Cliente
Idioma
Juegos Disponibles
100% hasta $20,000mxn + 50 giros + 2.500 puntos de fidelidad
Requisito de apuesta x30
Vigencia 30 días
Hay más
+21 a 3 días
Español
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Nombre de casino
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Bono
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Rollover
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Vigencia
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Requisitos de Apuesta
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|---|---|---|---|---|
| 100% hasta $20,000mxn + 100 Giros Gratis | 50x | 30 días |
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| 100% hasta $20,000mxn + 50 giros + 2.500 puntos de fidelidad | 70x | 30 días |
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| 100% hasta $12,000mxn | 30x | Na |
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| 100% hasta $10,000mxn | 30x | 14 días |
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| 100% hasta $6,000mxn + 250 giros gratis | 60x | NA |
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| 150% hasta $5,000mxn | 20x | 7 días |
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| 100% extra hasta $5,000mxn + 25 giros gratis | 25x | 14 días |
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| 100% extra hasta $5,000mxn | 48x | 30 días |
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En México las ganancias por jugar con dinero real en un casino se deben declarar como cualquier otro ingreso. Generalmente el casino hace esta retención de las ganancias y entrega un comprobante que debes incluir en tu declaración anual. Únicamente tendrás la obligación de informar al SAT si las ganancias totales en un año superan los $600,000.
Los bancos están obligados a informar a la Secretaría de Hacienda sobre cualquier transferencia superior a los $15,000 mensuales. Si recibiste más de esta cantidad por jugar en un casino, deberás contar con comprobantes de depósito o transferencia.
La mayoría de los casinos online no hacen retenciones de impuestos, ya que su operación está fuera de México pero es responsabilidad de cada persona declarar sus ganancias ante el SAT.
Si ganas dinero real, los impuestos por premios de casino es del 1% del total a nivel federal y alrededor del 6% a nivel estatal.
Generalmente el casino físico hace la retención correspondiente a los impuestos que debes pagar, por lo que no tendrás que preocuparte por hacer este pago por tu cuenta. Sin embargo, al momento de presentar tu declaración anual deberás presentar el comprobante de esta retención.
En el caso de que el casino no haga esta retención de impuestos y tu premio supere los 600,000 pesos al año, es necesario declarar estos ingresos y pagar los impuestos correspondientes al 21% del monto total de ganancias.